丰田汽车金融(中国)有限公司

2023年度信息披露报告

根据《汽车金融公司管理办法》、《银行保险机构公司治理准则》等规定，丰田汽车金融（中国）有限公司（以下简称“公司”）就2023年度公司信息披露如下：

一、公司基本信息

丰田汽车金融（中国）有限公司成立于2005年1月1日，注册在中国北京，是经原中国银行业监督管理委员会批准成立的汽车金融公司。

公司名称：丰田汽车金融（中国）有限公司

地址：北京市朝阳区东三环中路1号环球金融中心西楼7层

法定代表人：植田匡志

经营范围：许可项目：汽车金融服务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）（不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

二、财务会计报告

公司2023年财务会计报告信息如下：

    三、风险管理信息

公司建立了包含董事会、各职能委员会、法律法规部、风险管理部及内部审计部在内的健全的风险治理架构，形成了明确的风险管理职责分工。在业务发展中，公司建立了由业务部门、法律法规部及风险管理部、内部审计部组成的风险管理三道防线，在风险管理和内控管理工作中，努力构建包括治理架构、风险偏好、覆盖各业务相关的制度、流程以及风险控制指标，相互支持同时相互制约。公司依托内部培训构建并不断保持全公司范围内的风险管理文化，确保公司稳健发展，做到风险可控。

四、公司治理信息

公司建立了以股东、董事会、监事、高级管理层为主体的公司治理结构，各治理主体之间职责明确、边界清晰，能够按照法律法规、监管要求和公司章程规定履行职责。

（一）股东股权信息

公司是丰田金融服务株式会社在中国设立的全资子公司，因此，丰田金融服务株式会社是公司的独资股东，自开业以来一直持股100%，股东及股权未发生变化；而作为公司独资股东的丰田金融服务株式会社是丰田汽车株式会社的全资子公司，因此，丰田汽车株式会社是丰田金融服务株式会社的独资股东，持股100%，也是实际控制人和最终受益人。

公司股东股权架构各方关系清晰明确，股权穿透图如下：

公司股东按照法律法规、监管规定及公司章程，依法行使股东权利，履行股东义务。

股东的职权包括：决定公司的经营方针和投资计划；选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；审议批准董事会的报告；审议批准监事会或者监事的报告；审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；对公司增加或者减少注册资本作出决议；对发行公司债券作出决议；对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议；修改公司章程；决定公司经营范围的变化等。

（二）关联交易信息

公司建立并实施了关联交易管理相关制度，明确了关联交易的审批和报送规则等内容，并有效执行；按要求对股东、实际控制人、最终受益人等信息进行核实并掌握其变动情况；建立了关联方信息档案并及时收集更新、报送。公司通过各种措施，有效防范关联交易风险，为公司经营保驾护航。

2023年10月，公司与合作的丰田汽车厂商累计关联交易金额达到上季度末资本净额的5%以上，经关联交易控制委员会审查，并经董事会批准，按照重大关联交易进行报送和披露。

2023年11月，公司与合作的丰田汽车厂商累计关联交易金额达到上季度末资本净额的5%以上，经关联交易控制委员会审查，并经董事会批准，按照重大关联交易进行报送和披露。

（三）董事会

公司设立董事会，董事会成员由股东任命。2023年10月1日，公司董事会成员由董事长植田匡志先生、董事石井律朗先生、董事武川藤英先生三名变更为董事长植田匡志先生、董事石井律朗先生、董事武川藤英先生和董事杨莉女士四名。公司未设立独立董事。

董事会的职权包括：向股东报告工作；执行股东的决议；决定公司的经营计划和投资方案；制订公司的年度财务预算方案、决算方案；制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；制订公司增加或者减少注册资本、发行债券或者其他证券及上市的方案；制订公司重大收购、收购本公司股份或者合并、分立、解散及变更公司形式的方案；按照监管规定，聘任或者解聘高级管理人员，并决定其报酬、奖惩事项，监督高级管理层履行职责；决定公司内部管理机构的设置；制定公司的基本管理制度；制订公司经营范围的变化方案等。

（四）监事

公司设监事一名，是公司的内部监督机构，监事由股东任命，对股东负责。2023年，公司监事由村本纹邦先生担任。

监事的职权包括：可以列席董事会会议，并对董事会决议事项提出质询或者建议；了解监事的权利和义务，熟悉有关法律法规，持续具备履行职责所需的专业知识和能力；对公司负有忠实、勤勉义务，尽职、审慎履行职责，并保证有足够的时间和精力履职；积极参加监督检查活动，有权依法进行独立调查、取证，实事求是提出问题和监督意见；遵守法律法规、监管规定和公司章程等。

（五）高级管理层

公司高级管理层由总经理、副总经理及财务总监组成，由总经理领导。2023年，高级管理层由总经理石井律朗先生、副总经理兼财务总监杨莉女士、副总经理武川藤英先生、副总经理孙迎燕女士组成。

总经理的职权包括：负责公司的日常经营管理，组织实施董事会决议；组织实施公司年度经营计划和投资方案；拟订公司内部管理机构设置方案；决定公司除内部管理机构设置以外的组织机构调整；拟订公司的基本管理制度；制定公司的具体规章；决定公司人员编制与职工工资等。

（六）薪酬管理信息

公司建立了较为科学、完善的薪酬管理制度，高级管理人员的薪酬结构包括固定薪酬及绩效薪酬等。绩效薪酬适用递延支付管理规定及追索扣回制度规定。为了充分发挥绩效薪酬在公司经营管理中的导向作用，绩效薪酬与公司风险性指标相关联，充分运用薪酬工具，平衡好当期与长期、收益与风险的关系，以此促进公司稳健经营和可持续发展。

（七）公司部门设置情况和分支机构设置情况

    2023年公司部门设置情况详见如下组织架构图：

公司未设立分支机构。

（八）对公司治理情况的整体评价

公司按照监管要求，从股东治理、关联交易治理、董事会治理、监事会和高管层治理、风险内控、市场约束、利益相关者治理等方面对公司治理情况进行了整体评价，并采取了一系列改善措施，整体评价结果良好。

国家金融监督管理总局北京监管局对公司2022年公司治理情况进行了监管评估，评估等级为B级。

五、消费者权益保护工作信息

2023年，公司继续秉承“以人为本、客户至上”的经营理念，在董事会的统一领导下，消费者权益保护工作委员会及高级管理层高度重视消费者权益保护工作，开展了各项具体工作。

（一）工作计划

公司制定了2023年消费者权益保护年度工作计划，明确了具体目标，并逐层向消费者权益保护工作委员会和董事会进行汇报并听取意见，获得了董事会的批准。

（二）内控建设

公司根据监管要求、业务实际情况对《消费者权益保护制度》、《消费者权益保护工作委员会章程》、《消费者权益保护内部考核评价制度》等制度进行了修订和补充，新建了《消费者权益保护审查制度》和《多元化解纠纷调解制度》，以进一步细化职责分工，更好地落实消费者权益保护工作。

（三）收费公示

公司在官网和经销店公示了零售汽车贷款收费项目，详细披露了收费项目和收费标准，并就重要内容以加粗黑色字体形式进行了特别提示；通过汽车抵押贷款合同披露了产品和服务信息，在合同首页的特别条款重要提示内容中披露了详细费用信息，同时以下划线加粗或者不同颜色字体显示的方式提醒消费者注意，对消费者履行告知义务，以保护消费者的知情权。

（四）宣传教育

1、外部宣传方面

公司根据监管要求，结合办公区域和网络平台，灵活采用官网、微信公众号、抖音、营业场所、经销店等线上线下渠道，在官网和营业场所分别设置了金融知识宣传专区，组织开展了“3·15”消费者权益保护教育宣传周活动、《征信业管理条例》实施10周年征信宣传、“金融消费者权益保护教育宣传月”活动等丰富多彩的消费者权益保护宣传教育活动。

2、内部培训方面

公司依据最新监管要求以及重点监管法律法规，持续面向全体员工开展了消费者权益保护和个人信息保护合规培训、征信合规与信息安全合规培训、清廉金融文化教育等多样化的消保合规培训，提高全体员工的消费者权益保护意识。

（五）消费者咨询投诉渠道信息

公司设置了多个消费者投诉渠道，主要通过官网、微信公众号、营业现场等多种渠道公示了投诉方式，在官网和微信公众号公示了投诉处理基本流程和投诉受理渠道，在前台接待区和客户接待室摆放了投诉公示牌，公示了投诉渠道和服务流程。2023年公司通过各渠道受理的投诉均已得到妥善处理。消费者咨询投诉渠道包括热线电话、电子邮箱、官网、微信公众号、来信、来访，具体信息如下：

1、热线电话：

400-810-6060转6（已贷款客户拨打）

400-810-6060转7（其他客户拨打）

0086-10-59650808 转6（已贷款客户境外拨打）

0086-10-59650808 转7（其他客户境外拨打）

2、电子邮箱：

丰田汽车金融客户服务邮箱：customer_service@tfschina.com.cn

3、网络平台-在线留言及在线客服：

丰田汽车金融官方网站（www.toyota-finance.com.cn）

丰田汽车金融官方微信（请关注“丰田金融服务”官方微信公众号）

4、来信：

邮寄地址：北京市朝阳区东三环中路1号环球金融中心西楼7层丰田汽车金融公司

5、来访：

公司地址：北京市朝阳区东三环中路1号环球金融中心西楼7层丰田汽车金融公司

六、履行企业社会责任

公司积极贯彻创新、协调、绿色、开放、共享的发展理念，注重环境保护，积极履行社会责任，维护良好的社会声誉，营造和谐的社会关系。

2023年4月15日，公司举办了守护自然环保活动，组织员工在海淀区阳台山公园开展了植树和节水工具制作活动，绿化了环境，同时，通过劳动增强了节能环保意识。

2023年12月，得知甘肃积石山县遭受6.2级地震后，作为一支用爱发电的团队，公司组织全体员工为灾区人民捐赠防寒衣物，送去了温暖，为灾区人民筑起一道坚实的过冬防线。

七、重大事项信息

2023年公司未发生重大诉讼、仲裁事项，公司及公司董事、监事、高级管理人员均未受到行政处罚或刑事处罚。

综上，2023年度，公司在风险管理、股东治理、关联交易治理、董监高治理、消费者权益保护、履行企业社会责任等方面不断健全机制，采取了一系列措施，取得了一定成效。今后，公司将持续提升公司治理水平，促进公司合规、健康、稳定、可持续发展，为消费者、股东和社会创造更大的价值。

丰田汽车金融(中国)有限公司

2024年4月